FCA发布COVID-19回应和2020年期望

周四，金融行为监管局（FCA）概述了其对冠状病毒大流行的应对措施，并对今年余下的时间提出了期望，并指出它有两个主要优先事项-运营弹性和财务弹性。

FCA的监督，投资，批发和专家执行总监梅根·巴特勒（MeganButler）在PIMFA虚拟节上的讲话中说，总体而言，该行业在运营方面反应良好。

“客户获得服务的机会并没有受到很大的侵蚀，业务连续性安排似乎正在发挥作用，“故障”也得到了解决。总的来说，感觉好像公司正在应对并适应这一新常态。”巴特勒在演讲中说。

FCA的一项津贴是减轻金融工具市场指令（MiFID）II规定的全权经理人的10％贬值报告规则对公司的负担。特别是，在3月31日发布的尊敬的CEO致辞中，监管机构规定了在9月底之前如何监督这项要求。

FCA：财务弹性不容忽视

同时，英国监管机构表示，财务弹性不容忽视，因为COVID-19的主要影响是对许多公司收入的巨大下行压力。巴特勒在演讲中说，如果公司在治理或其系统和控制方面走捷径，这反过来可能对客户造成伤害。

即，这可能增加金融犯罪的可能性，记录保存不足，甚至导致市场滥用和不适当的投资建议。她说，此外，动荡可能揭示以前的销售不当，投诉和补救措施增加。

“在当前的气候下，我们不能回避这些公司中的一些可能完全退出市场的事实。在这种情况下，必须最大程度地减少客户资金和托管资产的返还延迟，并提前采取行动，以防止客户应代为保管的资产短缺。为此，保护客户资产和资金对于我们在财富管理领域的关注至关重要。”

COVID-19产生的未来法规

从COVID-19开始，英国监管机构已开始考虑监管的未来。即，巴特勒（Butler）承认，在变更期间，监管机构必须保持敏捷。

“我们将从紧急情况中汲取有关快速交付的教训。但是，我们还需要查看我们的整个系统，从收集的数据和情报，我们如何决定允许哪些公司和个人开展业务以及我们如何对其进行监督，到我们如何确保制止不可接受的公司和个人并从中撤离尽快对受监管部门进行管制。”巴特勒补充说。